Strategije
Premišljeno upravljanje tveganj ni enoten recept – oblikujemo ga skupaj, glede na vaše premoženje, cilje in časovni horizont.
Naše strategije so zasnovane za tiste, ki razumejo, da je čas za zaščito zdaj, ne po škodnem dogodku.
Večina premožnih posameznikov in podjetij podcenjuje obseg tveganj, ki jim je izpostavljeno njihovo premoženje. Tržna nestabilnost je le eno od njih – enako nevarni so koncentracijska tveganja, valutna nihanja, pravne terjatve, neustrezno načrtovanje nasledstva in regulatorne spremembe v EU. Pri Krajnc & Potočnik najprej opravimo celovit pregled vaše premoženjske slike, nato identificiramo točke ranljivosti in šele potem predlagamo strategije, ki dejansko naslovijo vaše specifično stanje. Vsaka strategija je pisno dokumentirana in redno pregledovana.
Celovit spekter rešitev za zaščito in strukturiranje premoženja.
Izvedemo poglobljeno analizo vseh segmentov vašega premoženja – naložbenih portfeljev, nepremičnin, poslovnih deležev in likvidnih sredstev. Rezultat je pisno poročilo z oceno tveganja in predlogom konkretnih ukrepov, ki jih lahko izvedete postopoma ali takoj, odvisno od urgentnosti. Analiza vključuje tudi scenarijske simulacije, ki pokažejo, kaj se zgodi z vašim premoženjem pri različnih tržnih in pravnih šokih.
Skupaj z neodvisnimi zavarovalniškimi strokovnjaki pregledamo obstoječe police in identificiramo vrzeli v pokritosti. Kjer je smiselno, oblikujemo zavarovalniške ovojnice, ki premoženje ščitijo pred upniškimi zahtevki in hkrati ohranjajo dostop do naložbenih priložnosti. Ne prodajamo zavarovalniških produktov – svetujemo pri njihovem izboru in strukturiranju.
Za premoženje, ki presega 500.000 EUR, je pogosto smiselno vzpostaviti holdingško ali skrbniško strukturo, ki loči osebno premoženje od poslovnega in zagotavlja ugodnejše pogoje za dedovanje ter prenos podjetja na naslednjo generacijo. Strukture oblikujemo v sodelovanju z zunanjimi odvetniškimi pisarnami in davčnimi svetovalci, ki so certificirani v jurisdikcijah EU.
Prenos premoženja na naslednjo generacijo je pogosto eno najtežjih vprašanj, s katerim se soočajo uspešne dolenjske družine. Skupaj z vami in vašimi dediči oblikujemo dolgoročen načrt, ki upošteva davčne posledice, medosebne dinamike in vaše osebne vrednostne usmeritve. Rezultat je dogovor, ki ga vsi vpleteni razumejo in ki v praksi deluje.
Moj oče je 30 let gradil podjetje in ko je prišel čas za prenos, smo ugotovili, da nimamo pripravljenega nič. Krajnc & Potočnik sta nam v enem letu pomagala urediti strukturo, ki je davčno smiselna in ki mojo sestro ter mene postavlja v enakovreden položaj. Tega ne bi zmogli sami.
Rok Vidmar, Trebnje
Odgovori na vprašanja, ki jih stranke najpogosteje zastavijo pred prvim pogovorom.
Naše storitve so najprimernejše za posameznike in podjetja z likvidnim ali skupnim premoženjem, ki presega 200.000 EUR. Pod to mejo so nekateri stroški strukturiranja nesorazmerni z doseženo zaščito. V vsakem primeru vam na uvodnem pogovoru iskreno povemo, ali je naš pristop za vas ustrezen.
Da. Delamo tako za posameznike in družine kot za mala in srednja podjetja, ki želijo ločiti podjetnišká tveganja od osebnega premoženja lastnikov. Pogosto so ravno lastniki podjetij tisti, ki so hkrati najenako izpostavljeni tveganjem in najslabše zaščiteni.
Uvodni posvet (do 60 minut) je brezplačen in brez obveznosti. Nadaljnje svetovanje obračunavamo po urni postavki ali kot pavšal za projekt, odvisno od obsega dela. Ceno vedno dogovorimo vnaprej, pisno, brez skritih stroškov.
Banka in zavarovalnica prodajata lastne produkte in imata interes, da jih prodate čim več. Mi ne prodajamo nobenih produktov – svetujemo izključno na podlagi vašega interesa. To pomeni, da bomo včasih priporočili, da ne naredite ničesar, ali pa da izberete rešitev, ki jo najdete pri drugem ponudniku.
Od prve analize do vzpostavljene strukture mine praviloma 2 do 6 mesecev, odvisno od kompleksnosti. Preprosta zavarovalniška pokritost se uredi hitreje; holdingška ali skrbniška struktura zahteva sodelovanje odvetnikov in notarjev ter traja dlje. Natančen časovni okvir opredelimo po prvem posvetovalnem sestanku.
Absolutno. Vse informacije, ki nam jih zaupate, so obravnavane z enako ravnjo varovanja kot pri odvetniku. Sklenemo pisno pogodbo o zaupnosti pred vsakim delovnim razmerjem in nikoli ne delimo informacij o strankah s tretjimi stranmi brez vašega izrecnega soglasja.
Pišite ali pokličite – prvi korak ne obvezuje k ničemur.